ASESORES FINANCIEROS

ASESORES FINANCIEROS 2017-10-04T14:02:39+00:00

¿Por qué tener un asesor financiero personal?

El Asesor Financiero es una persona formada, que te va acompañar a lo largo de su vida con tus finanzas para asesorar y recomendar, en función de tus necesidades. No  te va a “colocar” el producto más adecuado para la entidad financiera.

Según la wikipedia, el Asesor Financiero es “el profesional que ayuda a descubrir las necesidades financieras, analizando circunstancias pasadas, presentes y futuras de su cliente, teniendo en cuenta la edad, su patrimonio disponible, su tipo impositivo, su situación profesional y familiar, y del resto de inversiones que pueda disponer.

Una vez analizado su perfil de riesgo y sus necesidades, el asesor llevará a cabo sus recomendaciones de inversión, asesorándole según sus circunstancias y necesidades vayan cambiando y adaptándolas al momento actual.”

ASESORÍA Y COACHING EN FINANZAS PERSONALES

Ahora puedes tener un plan financiero personalizado, con consultas virtuales desde la comodidad de tu hogar en horarios convenientes para ti. Y además con resolución de las dudas que te surjan a través de correo electrónico o via telefónica.

El proceso de Coaching en Finanzas Personales está enfocado totalmente en apoyarte a lograr tus metas y objetivos:

  • Nos enfocamos primero en ver cómo está tu situación personal y financiera hoy, así como tus actitudes respecto al dinero. A partir de tus propios valores, definimos los objetivos que tienes, es decir: ¿Qué es lo que quieres lograr con tu dinero?
  • Vemos juntos tus patrones de consumo (¿Cómo gastas el dinero?) y cuál es tu capacidad de ahorro. A partir de ello vamos construyendo un presupuesto que te ayude precisamente a enfocarte en tus metas: en lo que verdaderamente te importa.
  • Si tienes deudas de corto plazo (tarjetas de crédito, préstamos personales o de coche), primero hacemos un plan para atacarlas, antes de pasar al ahorro.
  • También vemos cómo debes invertir tu dinero, para alcanzar cada uno de tus objetivos. Hablamos de tu tolerancia al riesgo y vamos construyendo un portafolio de inversión que entiendas perfectamente y que se ajuste a tus necesidades.
  • Ningún plan financiero estaría completo sin atender la manera como proteges tu patrimonio: revisamos cómo estás asegurado(a) y si las pólizas que tienes cubren tus necesidades de protección. Aclaramos que no somos agentes de seguros y no queremos venderte ningún producto, por lo que tienes la seguridad de contar con una opinión totalmente objetiva e imparcial.

Todo lo vamos manejando como una charla entre amigos, vía Skype, teléfono o en nuestras oficinas.

METODOLOGÍA

  1. Se realiza un Cuestionario de Diagnóstico Inicial que incluye información acerca de tu estilo de vida y tu situación financiera actual. Además te envíamos un acuerdo de confidencialidad sobre tu información. En algunos casos se solicita información adicional para aclarar algunos conceptos.
  2. Con base en él, te diseñamos una propuesta de Plan Financiero Personal de acuerdo con tus objetivos, que incluirá todos los aspectos mencionados anteriormente. Esta propuesta se te envía por correo electrónico para tu revisión.
  3. Si estás de acuerdo con la propuesta, agendamos la primera sesión previo pago de la misma. En esta primera sesión se te explica más a fondo el plan, se resuelven dudas y se inicia con el programa.
  4. Además en todo momento, si te surgen dudas, podrás hacernos preguntas y consultas vía correo electrónico, teléfono o en nuestras oficinas.

Si quieres más información puedes escribirnos a info@ss-panamarealestate.com o bien a través del siguiente formulario:

Formulario de Asesoría Financiera